На 29 септември 2026 г. АРБИ проведе онлайн обучение по ЗМИП за агенции за недвижими имоти на тема „ЗМИП: Не само теория, а реална практика“. Срещата се състоя в ZOOM и събра брокери и управители на агенции, които искаха да разберат не само какво изисква законът, но и как се прилага в ежедневната работа.
Събитието беше организирано с подкрепата на Legal Tech, спонсор на обучението, който беше представен в самото начало.
Защо ЗМИП засяга всеки брокер
Лицата, които посредничат при сделки с недвижими имоти, са задължени лица по Закона за мерките срещу изпирането на пари. Това означава, че всяка агенция трябва да идентифицира клиентите си, да оценява риска, да прилага вътрешни правила и да съхранява събраната информация. Неспазването на тези задължения може да доведе до сериозни санкции, дори когато никой не е имал лоши намерения.
Проблемът рядко е в желанието, а по-скоро в липсата на ясна процедура. Кои данни се искат от клиента, как се стига до действителния собственик на фирма, кога една сделка е съмнителна. Именно на тези въпроси отговори срещата на АРБИ.
Лекторите
Йоана Маздрашка
Юрист, корпоративно управление и регулаторни изисквания
Работи по правни въпроси на дружества от различни сфери, включително строителство. На обучението представи изискванията на ЗМИП към брокерите, задълженията на задължените лица и рисковете при неспазване.
Адв. Мартина Петрова
Адвокат, сделки с недвижими имоти, над 10 години практика
Работи по комплексни имотни казуси и по прилагането на нормативните изисквания в работата на брокерите. На обучението постави акцент върху практическото прилагане на закона и най-често срещаните рискове в агенциите.
Обучение по ЗМИП в шест части
Програмата беше разделена на шест части. Тя вървеше от правната рамка към конкретните действия, които брокерът трябва да предприеме при всеки нов клиент:
- Правна рамка: задълженията на агенцията като задължено лице и санкциите по ЗМИП.
- Проверка на физическо лице: стъпка по стъпка, с данните и документите, които се събират.
- Проверка на юридическо лице: включително установяването на действителния собственик.
- Клиентско досие: как се изгражда и поддържа изрядно досие и кои документи са необходими.
- Червени флагове: признаците на съмнителна сделка и докладването към ДАНС.
- Обобщение: инструменти за ежедневната работа и отговори на въпросите на участниците.
Проверка на клиент на живо
Най-полезната част беше практическата демонстрация. Лекторите показаха в реално време как се проверява клиент, първо физическо, а след това и юридическо лице. Участниците видяха целия процес точно така, както ще го прилагат в офиса. Последната част беше отделена за въпросите на участниците.
Затова и това обучение по ЗМИП носеше името „Не само теория, а реална практика“. ЗМИП често се възприема като сух нормативен текст, а на практика той определя как агенцията приема всеки нов клиент. Ясната последователност от стъпки прави това по-лесно и по-сигурно за целия екип.
За кого беше обучението
Обучението беше насочено към агенции, които тепърва въвеждат мерките по закона, към брокери, които искат да подредят процесите си, и към всеки, който търси яснота какво точно да прави на практика. Тъй като срещата беше онлайн, в нея можеха да се включат колеги от цялата страна, без да губят време за път.
Удостоверение за преминато обучение
Участниците получиха удостоверение за преминато обучение по ЗМИП. Законът изисква задължените лица да осигуряват обучение на служителите си, така че този документ има реална стойност за агенцията. При проверка от контролните органи тя може да покаже, че служителите ѝ са преминали нужната подготовка.
Благодарности
Благодарим на Йоана Маздрашка и адв. Мартина Петрова за споделения опит, на Legal Tech за подкрепата и на всички, които се включиха в обучението по ЗМИП и зададоха своите въпроси.
Следващите обучения на АРБИ можете да следите в Предстоящи събития, а срещите от миналия сезон са в Изминали събития. Ако вашата агенция още не е част от асоциацията, вижте как да станете член на АРБИ.
